サービス
お金の悩みを解決することは簡単ではありません。金融商品や保険の深い理解と引き出しの多さ、税金や法律の知識など専門的な知識と経験が必要になります。自力で解決していくこともできますが、いつ株を売るべきか？新しい保障の保険に切り替えるべきか？悩みは増えていきます。そして、この金融商品でよかったのか？もっと良い選択があったのではないか？など自分の選択に不安を感じることも多くなります。ぜひ専門家に相談いただき、専門家の持つ知識と経験を活用ください。
IFAとは？
IFA（independent financial advisor）とは金融機関からの独立性を重視された金融商品仲介業者で「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれており、各金融機関の営業方針に縛られることなく、中立的な立場からアドバイスを行うことができます。
私たちは、資産運用や保険、相続に至るまでの長期的な支援を目指しておりますが、お客様の日常の細かな変化にも対応できる、お客様の視点に立ったスポット的支援も行っています。
スポット支援ラインナップ
生命保険・損害保険コンサルティング
全保険証券分析（過不足はないか、時代にあっているかの調査）と保険会社や代理店のいわれるがままバラバラに加入している商品の整理を行います。目的は何かを明確にし、短期、中期、長期の経営目線でリスクヘッジをトータルリスクコンサルタントと共に考え、適正なリスクヘッジに向うよう、リスクマネジメントレポート作成、実行支援までお手伝いします。
今加入している保険のセカンドオピニオンとして、専門家にご質問ください。
私たちの保険の考え方は、企業や個人にとって本当に必要な保障、会社や家族を守るための保障になっているか調査していきます。整理することで、部分最適化の商品を洗い出し、全体最適化に近づけていきます。長期間に渡り加入する生命保険や損害保険の効果性を求め、継続的にチェックできる体制をつくりあげていきます。
※会社の規模、加入保険の件数によってコンサルティングのお見積りを致します。
取り扱い保険会社
資産運用コンサルティング
資産全体最適化コンサルティングと金融商品の紹介・購買代理を行うのが基本スタンスです。
お金の預け先は、銀行、保険会社、証券会社です。
それぞれの特徴を活かし、お客様自身の資産の性質やリスク許容度、前提条件を整理し、お客様の目的に合った購買代理として、商品とお客様をマッチングしていきます。
基本的に資産運用でご提案する投資商品は、投資信託、債券、保険商品となります。これらの商品を使う理由は、お客様のお金を守る視点から、商品を一つずつ分析し、長期国際分散投資ができるものであると判断した商品のみを扱います。
保険会社、運用会社の能力を見極め、企業理念、運用方針、長期トラックレコードに基づく商品を選別しお客様の目的、リスク許容度にあった商品をご提案いたします。
相続対策コンサルティング
相続対策は3ヶ月(1セット)で現状把握、現状課題点の抽出と解決策提案、対策決定のコンサルティングを行います。相談者のご家族同席の上での説明を推奨しておりますので、ご希望であればお伝えください。
相続対策は、現状把握として一次・二次相続や逆転相続の概算実効税率を把握し進めます。また経営者であれば事業承継、自社株対策も同時に進めます。相続税納税資金準備、円満な遺産分割、評価引き下げによる相続税の節税をお客様の状況に合わせ、全体資産の最適化を目指します。
地主、金融資産を多くお持ちの富裕層の方に向けてのコンサルティングを得意としています。お金以外でも相続にまつわる遺言書作成支援や家族信託などのご相談にもお応えします。相続部分は、相続手続きお悩み解決センターと協力し行います。
事業承継・自社株コンサルティング
提携パートナーと協力し、以下の業務を行います。
- 事業承継税制・自社株コンサルティング及び合併業務(※1)
- 法人設立・不動産管理会社設立業務(※1)
- アドバンテージクラブ、地方創生案件、事業コンサルティング、海外不動産紹介(※2)
- 全国ネットワーク会員の会計事務所のご紹介
※1上坂会計グループ ※2（株）青山財産ネットワークス
提携パートナー
お客さまのお金にまつわる全ての悩みや不安が解消できるよう、各分野の専門家や企業と提携しております。
弁護士：宝永弁護士事務所
不動産鑑定士：寺口 満（アプレイザル・フクイ）
不動産ソリューション：(株)青山財産ネットワークス
証券会社：(株) SBI証券
保険：保険会社各社
確定拠出年金：(一社)確定拠出年金推進協会
企業型確定拠出年金コンサルティング
企業型確定拠出年金の導入の相談、導入実行支援を行います。また導入後の福利厚生として、企業内セミナー(投資教育、ライフプラン)や企業内顧問FPによる個別相談会を行います。
企業型確定拠出年金導入
従業員数により異なります。お問い合わせ下さい。
企業内セミナー
参加者数やセミナーの内容によって異なります。（応相談）
※料金はすべて税込表示となっております。
サービスの流れ
現状把握
お客様の資産状況やご家族のこと、そしてご家族とお客様ご自身が将来どのように考えておられるかをヒアリングし現状を整理します。
課題の洗い出し
ヒアリングした内容をもとに、どのような課題が存在するかを洗い出し、重要度を確認します。
ご提案
課題をどのように解決したらよいかを弊社アドバイザーが提案書としてまとめます。長期の対策が必要になる場合がありますので、実行スケジュールとお見積りも合わせてご提案いたします。
コンサルティング
ご提案の承諾後、保険や金融商品の選定など提案書に基づきお客様と確認しながら課題解決のために行うべき施策の内容、優先順位、実行タイミングなどの計画を策定します。
実行支援
保険や金融商品の契約や手続きの代行など計画書に基づきお客様と確認しながら実行いたします。
継続支援
定期的な状況の確認と計画の見直しを行います。また、日々の生活の中でお金に関する様々な不安やセカンドオピニオンとしてのご相談など、様々な問題解決に向けアドバイスさせていただきます。