ご相談事例

Consultation case

ご相談内容

【保険の見直しって必要ですか?】

(福井市/40代/会社員)

ご相談の前提

個人のお客様と打ち合わせをしている中で、
保険の話になり独身時代から長年加入を続けている保険契約が複数あるとのことでした。
周りの知人からは保険の見直しはした方が良いという声も聞きますが、
これまで保険料を支払ってきているため今やめてしまうともったいない気持ちも大きく、
保険の見直しの重要性に対してもピンとこないようでした。
保険の見直しってした方がよいものでしょうかというご質問をいただきました。

個別相談でアドバイスしたこと

保険に加入するときには、担当者と何度も打ち合わせを行ったり、
ご自身であれこれと情報収集してみたりと時間を割くことも多いように思います。
そして悩んだ末に加入した“その時の”ベストな保険商品に加入を決め、
保険料を払っていくことになります。
しかし、加入した時点のベストが今のベストではないケースも多くあることをお伝えしました。
結婚やお子さんの誕生、マイホームの購入などご自身のおかれている状況が変化すると、
必要な保障も変化していきます。
毎年の見直しとまではいかなくても、
大きなライフイベントが発生したタイミングでは
保険の見直しを実施されることをお勧めしています。
見直しといっても、必ずしも現在の契約を切り替える必要はありません。
ご自身で納得して加入しているのであればそのまま継続するという選択をすることも良いですし、
新たな保障が不要であれば追加の必要もありません。
現状の把握をしておくだけでも、万が一が発生したときに慌てずにすみます。
保険に関しては一度加入するとほったらかしで内容も忘れてしまうものなので、
定期的に思い出すという意味でも見直しをする時間は持たれると良いことをアドバイスしています。

お客様の声

保険の見直しというと自分では難しくてよくわからないため、ついつい身構えてしまい実行せずに何年も経過していましたが、もっと気軽に考えても良いのだと感じました。
今の自分に合った保険内容であるかどうかを把握するためにも、家族で“もしも”について考える時間を数年に1度は持っていくようにしてみます。

個別相談

お金にまつわる様々な悩みや現在の状態や目的等をお聞きし、将来を見据えた上での解決策や解決の見通しをつけていただけます。
規模の大小にかかわらず、お気軽にご相談ください。

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