ご相談事例

Consultation case

ご相談内容

【生命保険の見直し相談にのってくれる場所がほしい】

(福井市/50代/経営者夫婦)

ご相談の前提

法人にて30年近く生命保険に加入しているが、
近年は資金繰りも非常に厳しく固定費の削減を色々と検討している。

個別相談会でアドバイスしたこと

固定費の削減が目的になっていたため、現在加入している保険契約を全て洗い出すことから開始しました。
その際に法人の契約だけではなく、
個人契約についても全て確認し保障が重複している点がないのかを一覧表を作成し、
社長や奥様と一緒に確認しています。
一覧表を作成することで、いつまで保障が確保できているのか。
万が一の際にはいくらの保険金額を受け取れるのか。
などを1枚の用紙で大まかに把握することが出来るため、非常に重要なステップとなります。
そこから、法人の試算表を確認し、現在の社長の必要保障額はいくらになるのかを算出したところ、
保険の加入当初には銀行借り入れも多くあり、まとまった経営者保障が必要な時期になっていましたが、
年数の経過とともに借り入れの返済も全て完了しており加入当時よりも必要保障は減少していることが判明。

万が一の保障は必要ではありますが、資金繰りを圧迫してまで多額の保障を確保するために
保険料を払い続けていくことは適正ではありません。

・現在の自社に敵した必要保障額を算出すること。
・会社規模に応じた保険料コストで抑える工夫
をアドバイスさせていただき、保険の見直しを実施していくことになりました。

お客様の声

自分たちだけではどう判断してよいのかもわからず、保険会社の担当者に相談しても別の保険に切り替えを勧められる気がしてしまい困っていましたが、気軽に相談できる場所があって大変助かりました。ありがとうございました。

個別相談

お金にまつわる様々な悩みや現在の状態や目的等をお聞きし、将来を見据えた上での解決策や解決の見通しをつけていただけます。
規模の大小にかかわらず、お気軽にご相談ください。

×

新着情報