ご相談事例

Consultation case

ご相談内容

共働きのご夫婦でお子様2名。
子供に係るお金やこれからのライフプランを相談したい。

(福井市/30代/会社員)

個別相談でアドバイスしたこと

FP-UNIVを活用しライフプランを作成しながらお話をお聞きしました。
お子様の学校資金などの目安をみていただきました。

大学資金は、県外か県内か、私立か公立か、理系か文系で大きく金額違うこともご理解いただきました。
また大学院はまた別途かかることもご理解いただきました。
できれば子供が希望する大学に入るときに資金を準備したいご希望。
お子様の教育資金のネックは大学資金をどう準備するか。
大学資金の目安は4年間で1000万円をまずは設定し資産形成を検討いただきました。
また、大学に入る前のお金も200万円程度準備(塾代、滑り止め入試代、宿泊交通費など)
をしておくとよいとアドバイスしました。
またそのお金の準備のやり方は、貯蓄だけではなく
保険や投資信託など資産形成手段をご提案いたしました。

また住宅ローンについてのご相談もありました。
最近自宅を建てて返済も問題ないと考えているが、
子供の教育資金と合わせて再度みてほしいとのことで一緒にみていきました。
夫婦で現状の収入のままいっても返済はできますが、
将来働けなくなるリスクについてどのように考えていますか?とご質問したところ、
まだ若く働けなくなるリスクや収入が減るリスクはあまり考えていないとのことでした。
収入が増えていくことよりも収入が途絶えたり減ったりすることも
リスクとしてあるということを考えていただき数字でみると、
そのリスクヘッジを考え保障の見直しに入っていくことになりました。

お客様の声

ライフプランのシミュレーションをやったことはありましたが、ここまで細かくはなかったので新鮮でした。
将来の資金計画も立てやすいこともわかりました。
自分でも数値を変えながらさわってみたいです。
子供の資金と同時に、夫婦2人の働き方やそのリスクヘッジもしていかないといざというときに怖いなと数字を見て思いましたので、保険の見直しは改めてご相談していきたいです。

個別相談

お金にまつわる様々な悩みや現在の状態や目的等をお聞きし、将来を見据えた上での解決策や解決の見通しをつけていただけます。
規模の大小にかかわらず、お気軽にご相談ください。

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