ZOOMでのご相談、アドバイス

ネット証券で証券口座のNISA口座を開いていますが、
投資もやっておらず、手持ち資金も目減りしてきたので、
投資をしたいので教えてほしいとのことでした。

目的をお聞きしますと
独身で老後自分は3000万円必要と考えていて
なんとか今の資金と毎月の積立で貯めるのを
サポートしてほしい。
年金定期便をみてこれでは将来生活できないと考え
ご相談にこられました。

個別相談のお話

ご相談の前提は、
証券口座、NISA口座を開いたが何も利用していない。
年金定期便をみて驚いた（少ない年金額に）
お金のことの知識があまりなく、最近運用をしたいと考えだした
とのことでした。

お金について学んだことはないとのことで簡単なセミナーが
あれば参加したいとのことでした。

またNISA制度については、NISAは少額非課税制度であること、
証券口座を開いただけでは活用はできていないことを
ご理解いただきました。

お客様からは、お金を入れれば、NISAになると思っていました！とのお声をいただき、
つみたてNISAの場合は投資信託かETFを購入しないと何も始まらないこと、
また年間40万円の上限についてお伝えしました。

ネット証券の使い方が分からず、どこで何の設定をすればよいのか。
積立買付の方法、銀行引き落としかクレジットカードか
など操作方法含めお伝えしました。

来年は、つみたてNISAも一般NISAも併用でき
枠が広がることをお伝えし、NISAの中で投資信託への投資を
ご検討いただくことになりました。

投資信託は、小口で世界に分散投資ができ、
プロに運用を任せることが出来る商品です。
種類はたくさんありますが、運用会社のスキルが高い会社はたくさんあり、
ライフデザイン研究所として推奨の運用会社のお話もさせていただき、
運用の世界も少し知っていただける時間となりました。

投資の目的は、老後資金ですが、自分で自信を持った
お金づくりをしていきたいというのがお客様のお話から
感じることができた時間となりました。